资金盘频跑路仍活跃,币圈人士震惊其脆弱性
资金盘是指以资金流通方式,拆东墙补西墙,用后加入会员的钱支付给上面会员的网路传销方式。虽跑路频发,但资金盘仍在活跃,花十几亿元就可以成为“盘主”,从而“割豇豆”。
李强(化名)至今还不愿相信自己竟然也踩了雷。“我是个比特币的矿工,自诩看过了上百个资金盘,也绕开了好多坑。没想到最后还是栽在了波场(超级)社区。”
继80万会员注册的被爆“跑路”后,“币圈第一盘面”和声称与波场有关的波场超级社区疑似暴跌,彻底让一众币圈人士惊讶于资金盘的“脆弱”。
“之前即使有各类资金盘跑路的消息,但我仍然认为它们两个肯定没问题。”一位币圈玩家对记者表示。
实际上,这种资金盘最核心的特性就是用高额返现,吸引玩家拉人头。“这类项目,如同击鼓传花,你永远不晓得(项目)在谁接盘的时侯就崩了,不过惟一可以确定的是,越晚入局的人,风险越大。”一位投资者形容。
而玩家并不是不了解其中的关窍,只是在跟“盘主”赌,赌谁跑得快。新京报记者发觉,虽跑路频发,但资金盘仍在活跃,花十几亿元就可以成为“盘主”,从而“割豇豆”。
资金盘是指以资金流通方式,拆东墙补西墙,用后加入会员的钱支付给上面会员的网路传销方式。中伦文德律师事务所中级合伙人陈云峰曾公开表示,区块链会遭到资金盘的偏爱主要有三个诱因:匿名性、热度高、用户重叠。
6月28日,深圳市互联网金融行业商会发布《关于继续提防投资虚拟货币市场的风险提示》,提醒广大投资者提高风险防范意识。
新京报记者了解到,目前,尚有多个涉嫌传销性质的项目正在运行中,也有人对记者表示,自己正积极参与楼盘的建设。
孙宇晨项目遇“李鬼”:波场超级社区疑似暴跌
自6月30日晚起微信挖矿赚钱赚几百万,波场超级社区的APP就只能打开,不能登入,有玩家查询在平台上储存的波场币,发觉疑似已被转出。
李强说,波场超级社区的奖励制度、运行机制跟其他的资金盘并没有本质不同,而且由于该项目对外宣传时标榜跟波场以及孙宇晨的紧密关系,因而才认为“靠谱”。
孙宇晨,波场创始人,被部份媒体称为“马云最年青的门徒”,其近来的一次集中爆光是6月初以破纪录的天价拍额头菲特慈善晚宴。
“波场超级社区”一直对外声称是公司做的项目,而是波场27个超级代表之一。
一位玩家给记者提供的项目宣传资料介绍,“μ超级社区,从波场领到十块钱的奖励,掏出9块奖励给加入超级节点的波粉。由于有这种小节点加入,超级节点才能领到更多奖励和利润。”
更令玩家倍感信服的是,去年5月波场超级社区线下活动的合照中,不仅13位社区核心成员,还有一位堪称是μ超级社区营运总监Jeffe。
“宣传资料中的节点我们查得到,也有营运总监背书,我们自然就相信这个平台跟波场有关”,李强说,正是看见5月份的合照,他最后才决定加入该平台。
记者查询波场官网发觉,确实是波场27个超级代表之一。但值得注意的是,波场超级社区的名称是“μ超级社区”。
而“”与“μ”是不是同一社区?孙宇晨曾在去年6月12日回复网友提问时表示,“这个骗局显著玩了文字游戏,你看u是如何写的”?
7月1日下午,也就是APP疑似跑路后三天,孙宇晨发微博警示资金盘风险,并提示投资者们提防资金盘风险,“作为全球最为著名公链之一,全世界(除了限于中国)存在一些打着波场名义做纯资金盘的项目,这就跟索罗斯巴菲特孙正义马云每晚‘被投资’传销盘一样。我们心态是明晰的,官方不支持传销盘、资金盘,你们也要提防传销盘、资金盘,勿必注意资金安全。”
7月9日,波场发布公开申明表示,所谓“波场超级社区”假借波场TRON、和官方的名义,许以高额返现,进行违规犯罪活动。波场TRON官方对于被骗者的心情与境遇表示理解与怜悯,坚决反对一切打着区块链技术旗号的传销盘和资金盘行为;自2019年1月发觉有“波场超级社区”冒用波场TRON官方名义进行资金盘盗窃以来,波场TRON官方不断通过陌陌群、微博官方渠道、微博群和抖音等渠道进行辟谣,引导投资者避免盗窃,注意资金安全;网传波场未辟谣或波场官方与其有关系的谣言,波场官方保留追究其恐吓与诽谤法律责任的权力。
一字之差,是“李逵”与“李鬼”的区别。
记者在多个波场超级社区维权群中发觉,多数玩家此前都觉得该项目是“孙宇晨的项目”,因而才信心满满地入局。
花式奖励“拉人头”,有人自掏腰包发展下家
按照维权群中玩家的统计,5个月的时间,玩家已达几十万。根据近日波场币0.24元左右的均价,涉及金额近10万元。
短时间内如此快的扩张,与波场超级社区的类传销模式有关。
王波(化名)接触到波场超级社区,是由于他所在的多个资金盘陌陌群。去年5月,项目参与者(也就是他之后的“上家”)宣传的奖励制度俘获了他。
按照波场超级社区推广群中发布的奖励制度,利润由两部份组成,静态利润和推广奖励。
首先,以用户在APP上激活的波场币(TRX)数目为准,将用户分为三类:激活数在1000-30000个的用户为一级节点;激活数30001-个为二级节点;激活数在个以上是五级节点。节点就是用户的等级,后期利润与用户等级直接相关。静态利润为节点分红奖,将波场币存入波场超级社区APP获取月息,目前返现水平通常为0.8%每晚。
“炒币我要去害怕比特币明天价钱高了,今天价钱低了,这个项目有静态利润,利润水平也比较合理微信挖矿赚钱赚几百万,我更塌实”,王波说。
更让他心动的是,不仅分红,假如他能成功将项目推荐给“下家”,利润会更高。按照奖励机制,“下家”在APP上存储波场币并激活后,王波获得的推广费用将分为两部份:一次性的推广奖,估算方法为“下家”激活TRX数目减去相应的返现比列,一到五级节点,返现比列分别是5%、10%、15%。“我是二级节点,我推荐的人存了1000个币,我获得的比列是1000×10%”,王波解释。
推广费的另一部份则是每日形成的,根据下级会员每日的静态利润估算,项目方将会给参与者开出社区营运奖。以参与者等级决定代数,以下级会员每日节点分红TRX数目为基准:一级节点的一代返现额度为20%;二级节点的返现额度为一代20%,二代10%;五级节点的返现额度为一代20%,二代10%,三代20%。
不仅以上奖励,还有所谓的绩效奖、专属推广激活奖、新增业绩奖、扩代营运奖+绩效奖、群主奖、帮扶奖、BTT空投奖等各类。“这些奖励的目的,就是为了让你多拉点人”,王波说。
不过,这样的奖励机制的确鼓励了好多玩家积极发展“下家”。一位玩家表示,他自己投资了价值300万人民币的波场币,发展了近百个“下家”,“下家”累计投资金额达1000多万。
王波发展的80多个“下家”,是他“自掏腰包”:王波给每位人在APP上附赠了1000个波场币。按照波场币近日徘徊在0.24元人民币的均价,他送出的波场币价值约2亿元。“就是让你们体验一下,假如她们认为好,可以继续充钱”。
他告诉记者,假如算上各种推广奖励的返现,大约一年才能“回本”,假如有“下家”自行充钱,回本速率都会更快。
击鼓传花:永远不晓得在谁接盘的时侯崩了
张磊(化名)手机里50多个资金盘的陌陌群几乎24小时响个不停,不断有人推荐新的项目。
随着去年3月起币圈的低迷,一众资金盘也开始活跃上去。
张磊去年初开始投资资金盘,在十数个资金盘里投资了200多万,有的项目比较辛运,有人接盘,有的项目遭到跑路,血本无归。“折腾了将近半年,几乎不赚不赔”。
近来他开始显得更慎重,“主要由于近来一两周跑路的资金盘除了数目多,但是规模都相当大”。
不仅后面提及的波场超级社区,堪称“币圈第一盘面”,资金规模达200亿的也在近期疑似暴跌。
依据玩家赵明(化名)的介绍,仍然对外声称自己是“币圈余额宝”,智能搬砖皮夹,也就是通过在多个交易所,借助差价高卖低买获利。与波场超级社区类似,为了“拉人头”,也颇为“慷慨”,帐户分四个等级,直推一层可分得100%全额奖励,二层到十层的各分10%奖励,十层之外奖励15%。只须要用户花500欧元开启智能狗,之后不断发展下线,一旦达到“创始”等级,便能获得150万欧元奖励。
“当时我投资50亿元,我的上家告诉我复利一年能够赚到超300亿元。”赵明表示,她在明年4月,经同学介绍在投了50万。
青海省地方金融监督管理局官网显示,实际上,早在去年3月,杭州市天心区文源大队已对当地“区块链皮夹”宣传团伙进行取缔。民警表示,“区块链皮夹”假借区块链名义,缴纳门槛费、发展下线、层层奖励,具备传销的典型特点。
而一个名为“比特狗”的平台,把传销资金盘包装成区块链娱乐宠物平台。该平台称,“比特狗”是由“狗狗币”开发团队联合游戏开发公司以及英国Games基金会共同研制的区块链娱乐宠物平台。据平台数据,“比特狗”体验版自6月5日上线不到一个月内,参与者已将突破2千人,每日新增超2000人。
其运作方法也离不开“拉人头”。“比特狗”平台规定,参与者须要通过推荐人推荐能够注册成为普通会员。普通会员想要通过喂养“比特狗”挖矿挣钱,须要先通过推荐人创建一个“比特狗”账户,并支付99元收养一只“比特狗”。之后订购喂养套餐喂养“比特狗”,在喂养的过程中,“比特狗”就能通过每晚挖矿形成BTGS虚拟货币。
记者发觉,诸多平台最明显的特征就是通过层层奖励机制,鼓励玩家发展下线。
“这类项目由于没有实际业务,要想让碟子变大,就要不断敛财,进来的钱一部份用于支付前期高额的返现,目的是吸引更多人入局,另一部份就被‘盘主’套现。一旦当资金盘没有足够的资金用于支付提现的时侯,基本都会暴跌,”张磊说。
律师王德怡表示,有的资金盘在经营过程中,以发展下线、复式计酬形式进行业务推广,而这种资金盘没有真实的项目或产品为支撑。
财经评论员肖磊觉得,资金盘虽然是传销的一种变体,因为好多标的具有标准化和交易的方便性,致使资金盘才能在很短的时间内吸引更多的资金集聚,比原先靠拉人头的方法来集资的形式害处更大。传销的话有好多法律层面的划分,例如超过五级返现体系等,但目前看,资金盘常常更具有隐蔽性,但可以达到传销的疗效,因为拉盘造成前期步入的人更容易获利,那些人为了更多人进来拉盘,还会用拉人头的方法去传销式营销,跟传销的本质逻辑是一致的。
“你知不晓得,这种项目做的是传销?”面对记者的提问,张磊变得并不介意,“目前好多区块链资金盘都是这样,你可以觉得它是传销,但我觉得也会有真正在做事情的项目方,我也能赚到钱。”
“实际上这类项目,如同击鼓传花,你永远不晓得(项目)在谁接盘的时侯就崩了。不过惟一可以确定的是,越晚入局的人,风险越大”,王波说。
十几万才能设计资金盘,拼的是谁跑得快
钱浩(化名)是一位比特币场外交易员,在之前的一场“非吸案”中,被冲走了200多万。近来,他对记者表示,开始考虑参与资金盘,并拉了一个千人的陌陌群打算推介项目。
“我之前认识了一个准备当‘盘主’运作资金盘的人,我准备作为初期参与者投资,也帮他拉人头。”钱浩说。
据他介绍,发行一款虚拟数字货币就是坐庄,目前有一些“外包商”提供矿机,每晚能产出币,同时还提供资金盘APP开发的服务,可以帮做庄设计交易系统。系统可以租用美国的服务器,把APP和网站都储存在加拿大。
“其实很简单,通常十几万左右就可以让一个外包商帮你设计一个资金盘,通常包装成理财产品,近来这类(理财)特别多”,钱浩表示。
钱浩表示,当盘主除了可以缴纳交易手续费,前期还可以囤币,等到价钱下跌后卖出赚价差。而像她们那些初期投资者,也会跟做庄一起囤币,之后主动拉群宣传。针对怎么压低虚拟币价钱,他说,“还是要给人一种项目很有前景,供不应求的觉得,价钱就上去了”。
是否会害怕项目跑路?钱浩表示,虽然后来项目跑路了,他也不会赔本。在他看来,他是跟做庄“打天下”的初期会员,要与盘主一起囤币等到低点抛售,因而,短期内利益是相通的。“庄家觉得赚够了,项目的确有可能下线,但那时侯我早就退出来了,这类项目都是赌场,拼得就是跟盘主比谁跑得快”,他说。
当记者问起项目名称时,他表示不乐意透漏,但早已打算好蓝皮书,正式上线。
区块链投资人王丰(化名)表示,实际上资金盘运作套路很类似,在推出楼盘初期,她们除了会向市场抛售高额的报单虚拟币,就会给前期投资者几十倍的回报率,使其“尝到大甜头”。这样一来,会有更多的人急剧入盘投资,圈住更多资金。但是当盘主认为赚够了的时侯,这个资金盘就会弄成“死盘”,投资人也未能提现,被套牢。
“更有甚者,盘主可能会开个楼盘,让被前个资金盘‘套牢’的投资者的资金中的部份投到楼盘再启动运作。此时,一些投资人甚至会由于钱‘重新活了’而喜出望外,可能会抱着挽回损失的态度再度投资”,王丰表示。
按照记者调查,目前尚有多个带有传销性质的项目处于营运状态中。
投资者维权难
亲朋好友介绍,进退两难
记者通过在、波场超级社区的多个维权群中观察发觉,与大多数传销类似,好多参与者都是经亲戚、朋友介绍加入的。这就造成在项目跑路时,不少人表示假如报案,“感觉对不起亲朋好友,怕最后查上去,让她们被罚钱,甚至面临牢狱之灾”。并且,不报案又想追回本息,因而进退两难。
也有玩家会在群中公开劝说:“有没有想过,主动报警协助调查,和惩处犯罪的区别,还有报警可以以传销、非法集资来追回自己的资金。早报警,早追回,控制团队主谋。”一些投资人决定报警。
实际上,早在2017年9月,央行、银监会、证监会等七部门就发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》,公告明晰表示,任何代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、虚拟货币互相之间的兑换业务,不得买卖,不得为代币或虚拟货币提供定价、信息中介等服务。
该公告还强调,代币本质上是一种未经批准非法公开融资的行为,涉嫌非法开售代币票券、非法发行期货以及非法集资、金融盗窃、传销等违规犯罪活动。
著名律所合伙人肖飒公开建议投资人要搜集证据。为了后续的维权公路,最现实的是搜集一切自己与该平台之间存在的关系,例如平台冲值、投资明细记录截图,加盖私章的建行流水等。其次,因为这些案件属于涉众案件,单独一个投资人碰到的问题可能代表不了哪些,而且假如好多人都存在类似的情况,这么可以构建维权群交流情况,分享信息,也便捷去公安局办案,导致注重。
针对这种案件将以哪些罪名结案,寻真律师事务所律师王德怡表示,依据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的民事案件结案追诉标准的规定(二)》中规定:[集资盗窃案(民法第192条)]以非法占有为目的,使用行骗方式非法集资,涉嫌下述情形之一的,应予结案追诉:(一)个人集资盗窃,数额在十亿元以上的;(二)单位集资盗窃,数额在五十亿元以上的。
按照裁判文书网显示,涉及“资金盘”的民事案由的裁判文书有139个,其中通常涉及组织、领导传销活动罪涉及案件数最多,达86个;非法吸收公众存款罪以及集资盗窃罪有12个,剩余为其他类型罪名。
王德怡表示,当前众多借区块链技术做资金盘的项目暴跌跑路,而投资者无法追回损失。出现这种情况投资者未能通过刑事诉讼途径维护自己的权益,只能恳求公安机关给以民事结案。而这种案件的“受害人”分布在全球,这种资金盘的幕后控制人有可能在境外或则隐藏了真实身分,投资者投入的资金或代币很可能被对方通过技术手段转移了,为此,即使有公安机关结案侦查,相关案件的代办也很可能非常漫长。
新京报记者张姝欣陈鹏编辑李薇佳校对范锦春